משיכת שטיח היא הונאה שבה מפתח מטבעות קריפטו או NFT מפמפם פרויקט כדי למשוך כסף ממשקיעים, רק כדי לפתע להיסגר או להיעלם ולקחת איתו את נכסי המשקיעים.
הביטוי משיכת שטיח מתייחס להונאת קריפטו המתרחשת כאשר צוות שואב את האסימון של הפרויקט שלהם, נעלם עם הכספים ומשאיר למשקיעים שלהם נכס חסר ערך.
משיכת השטיחים גדלה ככל שהכלכלה המבוזרת (DeFi) מושכת יותר משקיעים לתחום הקריפטו.
בששת השבועות הראשונים של 2023, היו לפחות 11 משיכות שטיחים, מה שהביא לגניבה של סך כולל של יותר מ-14 מיליון דולר.
סוגים של משיכות שטיח
משיכת שטיח יכולה להיחשב כקשה או רכה.
משיכת שטיח קשה היא כאשר למפתח אין כוונה להשלים אי פעם פרויקט ומתכוון להונות משקיעים מההתחלה.
זה מתבצע על ידי הכנסת שורה לקוד של הפרויקט כדי להשאיר פתח לגניבה.
לעומת זאת, למשיכת שטיח רכה בדרך כלל אין הונאה ברמת הקוד.
במקום זאת, משיכות רכות נוטות להסתמך על הייפ שיווקי כדי לנפח באופן שקרי את ערך הפרויקט, ואז מייסדי הפרויקט סוגרים אותו ובורחים עם הכסף.
ללא קשר, התוצאה של כל אחד מהסוגים היא הפסדי משקיעים.
משיכת שטיחים מתחלקת בדרך כלל לקטגוריות הבאות:
גניבת נזילות
פרויקטים המתארחים בפלטפורמת מסחר DeFi דורשים בדרך כלל מאגר של אסימוני קריפטו עבור עסקאות והלוואות.
האסימונים הללו מאובטחים לכאורה בחוזים חכמים, אך מפתחים יכולים לבנות פרצות בחוזים שיאפשרו להם לגנוב את מאגר האסימונים מהמשקיעים שלהם.
זה נחשב למשיכת שטיח קשה, מכיוון שהיזמים יצרו את הפרויקט מתוך כוונה זדונית.
הגבלת הוראות מכירה
דוגמה נוספת למשיכת שטיח קשה. מפתח הפרויקט כולל הגבלות בקוד על מכירה של האסימונים שלהם.
בעוד משקיעים יכולים להמשיך לקנות, הם לא יכולים למכור, אלא אם המפתח מאפשר זאת.
המפתחים יכולים למכור את האסימונים שלהם כשהם רוצים, ומשאירים את המשקיעים בבלבול ותקועים עם נכסים חסרי ערך בסופו של דבר.
דאמפ
סוג זה של משיכת שטיח רך דומה לפאמפ אנד דאמפ של פני סטוק בשוק ההון.
מפתחי פרויקט יוצרים הייפ כדי למשוך משקיעים ולעודד פעילות מסחר, תוך שימוש בכלים שיווקיים כמו מדיה חברתית, הגרלות ותמריצים אחרים, כמו גם שרתים פרטיים כמו Discord כדי ליצור קהילה סביב הפרויקט. לאחר ניפוח ערך של מטבע או NFT, המפתחים מוכרים במהירות את האספקה שלהם, תוך שהם מחזקים את ערך האסימון. המשקיעים נשארים תקועים עם נכסים חסרי ערך ברובם. הדאמפ יכול להימשך שעות או שנים בהתאם למפתחים, ולעיתים יכול להיראות כמו תנודתיות רגילה בשוק במקום הונאה מכוונת.
איך להימנע ממשיכת שטיח
ישנם מספר סימנים ברורים שמשקיעים יכולים להיזהר מהם כדי להגן על עצמם מפני משיכת שטיחים.
להלן כמה סימנים שמשתמשים צריכים להיזהר מהם כדי להגן על הנכסים שלהם מפני משיכת שטיח:
אין נזילות נעולה
אחת הדרכים הקלות ביותר להבחין בין מטבע הונאה למטבע קריפטוגרפי לגיטימי היא לבדוק אם למטבע יש נזילות נעולה.
ללא נעילת נזילות על אספקת האסימון, שום דבר לא מונע מיוצרי הפרויקט לברוח עם כל הנזילות.
הנזילות מובטחת באמצעות חוזים חכמים ונעולים לתקופות.
הנעילות האידיאליות הן לתקופות של 3 עד 5 שנים מההנפקה הראשונית של האסימון.
מומלץ לבדוק גם את אחוז מאגר הנזילות שננעל.
נתון זה נקרא ערך כולל נעול (TVL) וצריך להיות בין 80% ל-100%.
תשואות גבוהות מידי
אם משהו נשמע טוב מכדי להיות אמיתי, כנראה שהוא לא.
אם התשואות עבור מטבע חדש נראות גבוהות באופן מחשיד אבל זה לא מתברר כמשיכת שטיח, סביר להניח שמדובר בהונאת פונזי.
כאשר אסימונים מציעים תשואה שנתית באחוזים (APY) בשלוש ספרות, אם כי זה לא בהכרח מעידות על הונאה, אך הסיכויים לכך גבוהים והסיכון באיבוד הכספים במקרה שכן לא שווים את ההשקעה.
מפתחים לא מוכרים או אנונימיים
תמיד צריך לשקול את האמינות של האנשים מאחורי פרויקטי קריפטו חדשים.
האם המפתחים והמקדמים מוכרים בקהילת הקריפטו? מה הרקורד שלהם? אם צוות הפיתוח עבר דוקס (אימות זיהוי) אך אינו מוכר היטב, האם הם עדיין נראים לגיטימיים ומסוגלים לקיים את ההבטחות שלהם?
צריך להיות סקפטיים לגבי חשבונות ופרופילים של מדיה חברתית חדשים.
איכות הדף הלבן, האתר ואמצעי התקשורת האחרים של הפרויקט אמורים להציע רמזים לגבי הלגיטימיות הכוללת של הפרויקט.
מפתחי פרויקטים אנונימיים יכולים להיות דגל אדום.
אמנם זה נכון שהמטבע הקריפטו המקורי והגדול בעולם פותח על ידי סאטושי נקמוטו, שנשאר אנונימי עד היום, אבל הזמנים משתנים.
תנונדתיות גבוהה במחיר המטבע
כדאי לנהוג בזהירות כשיש תנודות גבוהות במחיר של מטבע חדש, במיוחד אם אין למטבע נזילות נעולה.
זינוקים משמעותיים במחירים במטבעות DeFi החדשים הם לעתים קרובות סימנים ל"פאמפ" לפני הדאמפ".
ניתן לבדוק את תנועת המחיר של מטבע בעזרת סייר בלוקים כדי לבדוק את מספר מחזיקי המטבעות.
מספר קטן של מחזיקים הופך את האסימון לרגיש למניפולציות במחיר.
סימנים של קבוצה קטנה של מחזיקי אסימונים יכולים גם לגרום לכך שכמה לווייתנים יכולים למכור את האסימונים שלהם ולגרום נזק חמור ומיידי לערך המטבע.
היו סבלניים
אחת הדרכים הפופולריות שבהן הרמאים דוחפים מכירות היא באמצעות יצירת תחושת דחיפות.
במילים אחרות, פחד מהחמצה, או FOMO. אם אתם מרגישים שזו הזדמנות שאתם בהחלט לא יכולים לוותר עליה ושאתם צריכים להשקיע מיד – לפני שיהיה לכם זמן לחקור – קחו פסק זמן.
זה חכם לקחת צעד אחורה ולהעריך מה יוצר את התחושה.
בניגוד לתחומים אחרים, בקריפטו אין תקופת צינון מובנית, כלומר אין אפשרות לבטל או לצאת מהעברת כספים, ברוב המקרים.
לקחת את הזמן אולי אומר להחמיץ הזדמנות מדי פעם, אבל זה עשוי לחסוך אפילו יותר.
